Rehber

Fonlar nasıl analiz edilir, skorlar ne anlama gelir, hangi kategoride ne aramalı.

Fon Skoru (0–100)

Her fonun aldığı kompozit skor, kendi kategorisindeki diğer fonlara göre performansını ölçer. Hesaba dahil edilen bileşenler:

×3.0
Kategori sıralaması
1 yıllık getirinin kendi kategorisindeki yüzdelik dilimi (asıl bileşen)
×2.0
Sharpe oranı
Risk-ayarlı getiri — birim volatilite başına aşırı getiri
×1.5
Maks. düşüş
Son 1 yılda zirve-dip arasındaki en kötü düşüş (küçük olması iyi)
×1.0
Sortino
Sadece aşağı yönlü volatiliteyi cezalandıran Sharpe varyantı
×1.0
Tutarlılık
21 günlük pencerelerin yüzde kaçı pozitif kapatmış
×1.0
Momentum
1A vs 3A vs 6A getirilerin hızlanıp hızlanmadığı
×0.5
Trend
Fiyatın 200 günlük ortalamaya göre konumu

Notlar: A+/A (75+) güçlü, B+/B (55–75) sağlam, C+/C (35–55) ortalama, D/F (35-) zayıf. Skorlar peer karşılaştırmasına dayanır — düşen bir kategoride bile kategorinin lideri yüksek skor alabilir.

Kategori Rehberi — Ne Zaman Hangi Fon?

Altın→ kategoriyi aç

ne zaman: Belirsizlik, jeopolitik gerginlik, dolar zayıflığı, enflasyon yükselişi
ne işe yarar: Hem TL hem ons altın bazlı korunma sağlar. Volatil ama uzun dönemde TL'ye karşı koruyucu.

Türk Hisse→ kategoriyi aç

ne zaman: Reel faizler düşerken, sermaye girişi varken, BIST endeksleri 200g ort. üstünde
ne işe yarar: En yüksek getiri potansiyeli, en yüksek risk. Skor 65+ olan ve düşük peer percentile'ı ilerleyen fonlara bakın.

Yabancı Hisse→ kategoriyi aç

ne zaman: Dolar güçlenirken, ABD/Avrupa endeksleri yükselirken
ne işe yarar: Hem hisse hem döviz pozisyonu — döviz koruması arıyorsanız kombine bir araç. Tek ülke veya küresel olabilir.

Teknoloji→ kategoriyi aç

ne zaman: Risk iştahı yüksek, Nasdaq momentumu pozitif
ne işe yarar: Yabancı tema fonlarının daha agresif alt seti. Volatilite yüksek, Maks DD %30+ olabilir — uzun ufuk gerekir.

TL Borçlanma→ kategoriyi aç

ne zaman: Faizlerin tepe yaptığını düşünüyorsanız — düşen faiz, yükselen tahvil fiyatı
ne işe yarar: Para piyasasından bir tık yukarı, hisseden çok daha az volatil. Eurobond yerine TL faiz oyunu.

Eurobond→ kategoriyi aç

ne zaman: TL'nin değer kaybına karşı koruma + USD faiz geliri
ne işe yarar: Türkiye veya yabancı kurumların USD borcuna yatırım. Döviz + dolar faiz, hisseden düşük risk.

Para Piyasası→ kategoriyi aç

ne zaman: Nakdinizi bekletmek istiyorsanız — düşük risk, günlük likidite
ne işe yarar: Mevduata yakın, hatta üstünde getiri. Bull/bear kararsız dönemde 'kenarda durmak' için ideal.

Katılım→ kategoriyi aç

ne zaman: Faizsiz yatırım tercih ediyorsanız
ne işe yarar: Tüm ana temaların katılım finansı versiyonu mevcut. Skor mantığı aynı çalışır.

Serbest / Hedge→ kategoriyi aç

ne zaman: Profesyonel yönetim ve farklı stratejilere erişim isterseniz
ne işe yarar: Yüksek minimum, yüksek değişkenlik. Tek başına portföy değil — küçük bir alfa kaynağı.

Sayfaları Nasıl Kullanırsınız

Panel — günün özeti, kategori ısı haritası, en yüksek skorlu fonlar ve yükselen/düşen listeleri. Sabah hızlıca bir bakış için.

Tarama — filtre + sıralama. "Skor 70+ olan altın fonları" gibi sorgular için. Risk aralığı seçerek profilinize uydurun.

Kategoriler — "Bu ay hangi tema ısındı?" sorusuna cevap. Tema kartına tıklayıp içindeki en iyi fonları görün.

Fon Detay — NAV grafiği (1A → 5Y), bütün getiriler, Sharpe/Sortino/Calmar, Maks DD, risk, peer karşılaştırma. Skoru kabul etmeden önce burayı okuyun.

Bu sayfada yer alan içerik yatırım tavsiyesi değildir. Geçmiş performans gelecekteki getiriyi garanti etmez. Yatırım kararından önce kendi araştırmanızı yapın veya bir yatırım danışmanına danışın.